Asociados

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Asociados

El módulo de asociados del sistema de información OASIS está orientado a satisfacer los requerimientos de información de aquellas empresas que incluyen entre sus objetivos la captación y la colocación de recursos financieros a través de sus asociados, tales como cooperativas, fondos de empleados, entidades financieras, asociaciones de ahorro y demás similares.

Este módulo comprende los siguientes submódulos:

Su objetivo principal es el control de los aportes hechos por los asociados y de los préstamos hechos a estos mismos. Este objetivo se logra manteniendo en línea los estados de cuenta, que son afectados por los diferentes movimientos originados en el propio módulo o en los demás subsistemas. La característica principal del módulo es que los aportes y los préstamos están en cabeza del asociado y por tanto es posible realizar en cualquier momento las consultas comparativas para tomar decisiones en cuanto a la aprobación de los préstamos y sus características.

Los asociados se definen como los terceros de la empresa, permitiendo incluir a empleados, clientes y personas sin relación con la empresa. Dentro de la ficha social permite incluir los atributos necesarios y que dependen de la naturaleza de la empresa, tales como los datos personales, comerciales y laborales. Así mismo permite establecer la dirección de entrega de los estados de cuenta de los aportes y préstamos.

Presenta la parametrización necesaria para establecer los diferentes conceptos de movimientos y la ejecución de las operaciones propias del módulo, tales como intereses y dividendos. La definición de estos conceptos hace especial énfasis en la comunicación que debe establecerse con el módulo de contabilidad en cuanto a la generación del comprobante como al cuadre de los diferentes auxiliares. El sistema genera automáticamente el comprobante de contabilidad en estado pendiente por confirmar, el cual es verificado y procesado en el módulo contable.

Una característica adicional del módulo es la interfaz que tiene con el módulo de Tesorería, el cual opera como el control de caja permitiendo afectar los auxiliares de asociados en línea por movimientos tales como Aportes, Retiro de Aportes, Desembolso de Préstamos y Pago de Préstamos.

En las empresas cuyos asociados son los empleados, tales como fondos de empleados y cooperativas es posible tener relación directa con el módulo de nómina, a través del cual se efectúan los descuentos correspondientes a los préstamos que hace el fondo y de la misma forma se recauda lo correspondiente a los aportes periódicos de cada uno de los asociados.

En las entidades donde se encuentra el módulo de cuentas de ahorro o cuentas corrientes, el sistema permite realizar los pagos a los préstamos afectando la cuenta que el asociado autorice para la cancelación de su crédito. Esta operación permite el pago de grandes volúmenes de créditos sin mayores operaciones involucradas.

Como se ha mencionado, el módulo de asociados tiene interfaz con varios subsistemas, pero esto no indica que deba instalarse en compañía de estos necesariamente. El módulo es totalmente autónomo y permite su operación realizando todas las operaciones desde el propio módulo. Así mismo contiene una lectura de interfaz para permitir la carga masiva de aportes y pagos generados por otro sistema desde archivos planos.

Aportes

Permite la consulta de los estados de cuenta de los aportes de los asociados. Este estado de cuenta se encuentra en línea y es afectado por cada uno de los movimientos realizados en el módulo y los generados en los demás módulos. Mantiene un registro de los saldos periódicos de los aportes, necesarios para la generación de los estados de cuenta y para el cuadre con el auxiliar de contabilidad. Permite observar en línea los movimientos que afectaron cada una de los saldos de los aportes. Permite generar e imprimir los estados de cuenta individualmente o en forma masiva para ser enviados a los asociados periódicamente.

Préstamos

Permite la inclusión de las solicitudes de préstamos y su aprobación. En el momento de la aprobación se genera un comprobante de egreso pendiente por confirmar. En el momento de la confirmación del egreso o el desembolso se afecta el estado de cuenta del asociado y se crea el plan de amortización de la obligación de acuerdo a los parámetros establecidos tales como: