CARTERA

Este módulo está diseñado para la supervisión de los créditos que soliciten los clientes y el control de las ventas a crédito de la empresa o cualquier otro tipo de préstamo o cuenta por cobrar: Clientes comerciales, préstamos a empleados o préstamos a accionistas, por ejemplo, el sistema permite el registro de las solicitudes de crédito hechas por los clientes o posibles clientes de la empresa. Estas solicitudes comprenden el crédito para las ventas y los créditos para consumo, capital de trabajo o vivienda que puede ofrecer la empresa a sus clientes. Verifica su aprobación o rechazo de acuerdo a las políticas de crédito definidas.

El módulo de cartera mejora la gestión del crédito, la cobranza y las operaciones de cartera a través de procesos efectivos y controlados. La información del crédito y la cobranza recibida queda automáticamente disponible para los usuarios.

Este módulo ofrece variedad de opciones y funciones, entre ellas:

Facilita el control de los préstamos efectuados, con los correspondientes intereses corrientes y de mora, con las cuotas y el tipo de cuota (fija o variable) acordadas.
Mantiene el control de las garantías de crédito que se reciben.
Registra las notas contables que se efectúan en cartera, tales como notas por devoluciones, notas por descuentos, intereses de mora y retenciones entre otras.
Facilita el control de los anticipos efectuados por los clientes y su devolución o cruce con otras obligaciones.
Ejecuta el registro de los cobros jurídicos de acuerdo a las políticas de cobros y a la calificación de cartera asignada para este fin.
Permite el control de las comisiones por cobro acordadas con los cobradores, su liquidación y cancelación.
Permite la definición de suspensiones de clientes, de acuerdo a su comportamiento comercial (cheques devueltos, saldo en mora, cupo excedido). Esto facilita la retención de pedidos si la empresa lo requiere.
Ejecuta los cierres de periodo y anuales para actualización de estadísticas y generación de los comprobantes contables.

Cartera en detalle

Integración con todos los módulos de OASIS ERP.
Manejo de consecutivo general o por oficina.
Filtros personalizables para consultar solo la información de interés.
El usuario final no necesita memorizar el Plan de Cuentas Contables.
Datos generales y comerciales del Cliente y política de crédito y condiciones de pago.
Control de pagos y abonos a través de conceptos como cheques, efectivo y Tarjeta de Crédito.
Suspensión de ventas al Cliente por sobregiro.
Aplicación de anticipos a Facturas.
Calculo de intereses moratorios.
Exportación de datos a Excel.

Parametrización del módulo

Permite la parametrización de conceptos personalizables, asignándole a cada concepto la cuenta contable que se afecta y si comisiona o no el cobro.
Podrá asignar los motivos que se pueden dar por cada uno de los conceptos, de este modo conocer la causa y el motivo de un movimiento de cartera.
Otras parametrizaciones se refieren a las condiciones de pago, las edades de la cartera, las líneas de crédito, la calificación de la cartera y sus provisiones, entre otras.

Saldos

Mantiene los saldos actualizados de los clientes.
Se visualiza saldos anteriores, débitos y créditos.
Es posible visualizar los valores de la cartera ubicadas dentro de cada uno de los rangos (0-30,30-60,60-90 y más de 90).
Muestra el detalle de los documentos pendientes por cancelar.
Muestra todos los documentos por cliente y los conceptos de movimiento incluidos en cada uno.
Permite la consulta de los saldos mensuales por cliente.

Movimientos

Permite el registro de las notas contables (débito y crédito) que afectan el estado de cuenta de los clientes, por los diferentes conceptos definidos.
Los movimientos pueden ser originados en el módulo de cartera, o provenir de otros módulos como el de facturación y tesorería.
Los movimientos incluyen la afectación contable de cada uno, el cual es generado por el sistema, y los documentos que cruza o paga en el caso de los ingresos o recibos de caja.
Permite la creación de préstamos, estableciendo los parámetros necesarios para su liquidación tales como: monto del préstamo, periodos a pagar, tipo cuota (fija, variable), interés corriente, interés de mora, tipo de interés (anticipado, vencido).
Crea la tabla de amortización discriminando lo correspondiente a capital, intereses, valor cuota y saldo.

Operación

Permite la manipulación de los controles con respecto a las ventas en relación con los créditos.
Con la parametrización de motivos de retención de los pedidos se obliga a una autorización especial para poder efectuar el despacho.
De acuerdo a la política de la empresa se pueden retener pedidos por condiciones comerciales o de crédito.
También mantiene una completa historia del manejo del crédito de cada uno de los clientes, dejando trazabilidad de todas las suspensiones hechas, su fecha y motivo.

Crédito

Controla la operación de asignación de créditos a nuevos clientes o la actualización de cupos de crédito para los clientes actuales.
Las condiciones de crédito están dadas por el cupo de crédito asignado, la condición de pago (plazo), el descuento otorgado y se pueden variar de acuerdo al desempeño comercial del cliente.
La operación se basa en el registro de la solicitud de crédito, la cual es evaluada y aprobada o rechazada de acuerdo a los parámetros existentes.

Comisiones

Este módulo se encarga de la liquidación, consolidación y pago de las comisiones por recaudo que tenga la empresa.
Esta operación parte de la parametrización de los porcentajes y rangos de fecha de la comisión.
Permite manejar el pago de comisiones al cobrador de acuerdo al ágil cobro y la edad de la cartera.
Genera la novedad a nómina, en caso de ser empleado de la empresa o la cuenta por pagar correspondiente a favor del cobrador.

Consultas

Ágil consulta de:

Consulta de Movimientos de Cartera.
Movimientos Activos de cartera.
Pedidos Retenidos.
Remisiones Retenidas.
Saldos por Periodo Moneda.
Saldos de Cartera agrupadas por moneda y tercero, con las respectivas cuentas por cobrar.
Saldos por Periodo.
Cartera por cada tercero detallando los documentos de cuentas por cobrar.

Es posible personalizar el contenido de las consultas del sistema para visualizar la información que sea de mayor interés a la empresa.

Reportes

Cuenta con gran variedad de reportes para que usted emita. Estos cuentan con filtros y ordenamiento dinámico.

Análisis de Cartera Vencida
Archivo Datacrédito
Análisis de Cartera
Auxiliar de Cartera
Cartera Vencida por Vendedor
Calificación de Cartera
Cartera por Contrato
Cartera por Casa Matriz
Cheques Posfechados
Cruces
Cartera por Vendedor
Movimientos por Documento
Movimientos Anuales
Movimiento Contable
Movimientos Detallados
Pedidos Aprobados
Periódico por Contrato
Pagos por Contrato
Pedidos Retenidos
Resumen por Contrato
Cartera por Regional
Recaudo por Canal
Resumen de Movimientos
Saldos
Saldos por Contrato
Saldos y Movimientos
Solicitudes Pendientes
Suspensiones
Cartera por Ubicación
Saldos por Ubicación
Auxiliar por Cuenta
Auxiliar por Contrato
Auxiliar por Tercero
Estado de Cuenta
Cartera por Edades
Resumen de Anticipos

Cartera está completamente integrada con OASIS ERP. Esta integración significa que los datos de diversas áreas como tesorería, facturación y nomina entre otras, quedan completamente integrados al sistema, sin tener que duplicar la información o realizar entradas duplicadas de la misma. Esto permite el control de todas las áreas del proceso contable.