Cartera

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CARTERA

Este módulo está diseñado para la supervisión de los créditos que soliciten los clientes y el control de las ventas a crédito de la empresa o cualquier otro tipo de préstamo o cuenta por cobrar: Clientes comerciales, préstamos a empleados o préstamos a accionistas, por ejemplo, el sistema permite el registro de las solicitudes de crédito hechas por los clientes o posibles clientes de la empresa. Estas solicitudes comprenden el crédito para las ventas y los créditos para consumo, capital de trabajo o vivienda que puede ofrecer la empresa a sus clientes. Verifica su aprobación o rechazo de acuerdo a las políticas de crédito definidas.

El módulo de cartera mejora la gestión del crédito, la cobranza y las operaciones de cartera a través de procesos efectivos y controlados. La información del crédito y la cobranza recibida queda automáticamente disponible para los usuarios.

Este módulo ofrece variedad de opciones y funciones, entre ellas:

  • Facilita el control de los préstamos efectuados, con los correspondientes intereses corrientes y de mora, con las cuotas y el tipo de cuota (fija o variable) acordadas.

  • Mantiene el control de las garantías de crédito que se reciben.

  • Registra las notas contables que se efectúan en cartera, tales como notas por devoluciones, notas por descuentos, intereses de mora y retenciones entre otras.

  • Facilita el control de los anticipos efectuados por los clientes y su devolución o cruce con otras obligaciones.

  • Ejecuta el registro de los cobros jurídicos de acuerdo a las políticas de cobros y a la calificación de cartera asignada para este fin.

  • Permite el control de las comisiones por cobro acordadas con los cobradores, su liquidación y cancelación.

  • Permite la definición de suspensiones de clientes, de acuerdo a su comportamiento comercial (cheques devueltos, saldo en mora, cupo excedido). Esto facilita la retención de pedidos si la empresa lo requiere.

  • Ejecuta los cierres de periodo y anuales para actualización de estadísticas y generación de los comprobantes contables.

Cartera en detalle
  • Integración con todos los módulos de OASIS ERP.
  • Manejo de consecutivo general o por oficina.
  • Filtros personalizables para consultar solo la información de interés.
  • El usuario final no necesita memorizar el Plan de Cuentas Contables.
  • Datos generales y comerciales del Cliente y política de crédito y condiciones de pago.
  • Control de pagos y abonos a través de conceptos como cheques, efectivo y Tarjeta de Crédito.
  • Suspensión de ventas al Cliente por sobregiro.
  • Aplicación de anticipos a Facturas.
  • Calculo de intereses moratorios.
  • Exportación de datos a Excel.

Parametrización del módulo

  • Permite la parametrización de conceptos personalizables, asignándole a cada concepto la cuenta contable que se afecta y si comisiona o no el cobro.

  • Podrá asignar los motivos que se pueden dar por cada uno de los conceptos, de este modo conocer la causa y el motivo de un movimiento de cartera.

  • Otras parametrizaciones se refieren a las condiciones de pago, las edades de la cartera, las líneas de crédito, la calificación de la cartera y sus provisiones, entre otras.

Saldos

  • Mantiene los saldos actualizados de los clientes.
  • Se visualiza saldos anteriores, débitos y créditos.
  • Es posible visualizar los valores de la cartera ubicadas dentro de cada uno de los rangos (0-30,30-60,60-90 y más de 90).
  • Muestra el detalle de los documentos pendientes por cancelar.
  • Muestra todos los documentos por cliente y los conceptos de movimiento incluidos en cada uno.
  • Permite la consulta de los saldos mensuales por cliente.

Movimientos

  • Permite el registro de las notas contables (débito y crédito) que afectan el estado de cuenta de los clientes, por los diferentes conceptos definidos.

  • Los movimientos pueden ser originados en el módulo de cartera, o provenir de otros módulos como el de facturación y tesorería.

  • Los movimientos incluyen la afectación contable de cada uno, el cual es generado por el sistema, y los documentos que cruza o paga en el caso de los ingresos o recibos de caja.

  • Permite la creación de préstamos, estableciendo los parámetros necesarios para su liquidación tales como: monto del préstamo, periodos a pagar, tipo cuota (fija, variable), interés corriente, interés de mora, tipo de interés (anticipado, vencido).

  • Crea la tabla de amortización discriminando lo correspondiente a capital, intereses, valor cuota y saldo.

Operación

  • Permite la manipulación de los controles con respecto a las ventas en relación con los créditos.

  • Con la parametrización de motivos de retención de los pedidos se obliga a una autorización especial para poder efectuar el despacho.

  • De acuerdo a la política de la empresa se pueden retener pedidos por condiciones comerciales o de crédito.

  • También mantiene una completa historia del manejo del crédito de cada uno de los clientes, dejando trazabilidad de todas las suspensiones hechas, su fecha y motivo.

Crédito

  • Controla la operación de asignación de créditos a nuevos clientes o la actualización de cupos de crédito para los clientes actuales.

  • Las condiciones de crédito están dadas por el cupo de crédito asignado, la condición de pago (plazo), el descuento otorgado y se pueden variar de acuerdo al desempeño comercial del cliente.

  • La operación se basa en el registro de la solicitud de crédito, la cual es evaluada y aprobada o rechazada de acuerdo a los parámetros existentes.

Comisiones

  • Este módulo se encarga de la liquidación, consolidación y pago de las comisiones por recaudo que tenga la empresa.

  • Esta operación parte de la parametrización de los porcentajes y rangos de fecha de la comisión.

  • Permite manejar el pago de comisiones al cobrador de acuerdo al ágil cobro y la edad de la cartera.

  • Genera la novedad a nómina, en caso de ser empleado de la empresa o la cuenta por pagar correspondiente a favor del cobrador.

Consultas

Ágil consulta de:

  • Consulta de Movimientos de Cartera.
  • Movimientos Activos de cartera.
  • Pedidos Retenidos.
  • Remisiones Retenidas.
  • Saldos por Periodo Moneda.
  • Saldos de Cartera agrupadas por moneda y tercero, con las respectivas cuentas por cobrar.
  • Saldos por Periodo.
  • Cartera por cada tercero detallando los documentos de cuentas por cobrar.

Es posible personalizar el contenido de las consultas del sistema para visualizar la información que sea de mayor interés a la empresa.

Reportes

Cuenta con gran variedad de reportes para que usted emita. Estos cuentan con filtros y ordenamiento dinámico.

  • Análisis de Cartera Vencida
  • Archivo Datacrédito
  • Análisis de Cartera
  • Auxiliar de Cartera
  • Cartera Vencida por Vendedor
  • Calificación de Cartera
  • Cartera por Contrato
  • Cartera por Casa Matriz
  • Cheques Posfechados
  • Cruces
  • Cartera por Vendedor
  • Movimientos por Documento
  • Movimientos Anuales
  • Movimiento Contable
  • Movimientos Detallados
  • Pedidos Aprobados
  • Periódico por Contrato
  • Pagos por Contrato
  • Pedidos Retenidos
  • Resumen por Contrato
  • Cartera por Regional
  • Recaudo por Canal
  • Resumen de Movimientos
  • Saldos
  • Saldos por Contrato
  • Saldos y Movimientos
  • Solicitudes Pendientes
  • Suspensiones
  • Cartera por Ubicación
  • Saldos por Ubicación
  • Auxiliar por Cuenta
  • Auxiliar por Contrato
  • Auxiliar por Tercero
  • Estado de Cuenta
  • Cartera por Edades
  • Resumen de Anticipos

Cartera está completamente integrada con OASIS ERP. Esta integración significa que los datos de diversas áreas como tesorería, facturación y nomina entre otras, quedan completamente integrados al sistema, sin tener que duplicar la información o realizar entradas duplicadas de la misma. Esto permite el control de todas las áreas del proceso contable.